質問

現在30歳ですが、1,000万円の貯蓄があります。これを運用して60歳で3,000万円にしたいのですが、運用利回りとして何パーセントで運用したら目標に到達できるでしょうか？

 

イメージ図

 

将来の目標貯蓄まで、何％で運用したらよいかを計算するには、エクセル関数のRRI関数を使用します。

エクセルのセルに、次のように入力して下さい。

   = RRI ( 30, 10000000, 30000000) 

それぞれの項目は次の通りです。

    =RRI（期間,  現在価値, 将来価値）
 

すると答えは

3.73％となります.

 

回答

30歳で1,000万円を投資して運用し、60歳で3,000万円にするには3.73%で運用する必要がある。

 

それでは、それぞれの項目について説明していきます。

 

RRI関数の使い方

指定した現在価値と将来価値から複利の利率を求めるにはRRI関数を使用します。
（積立による利率を求めるにはRATE関数を使用します）こちら

=RRI（期間,  現在価値, 将来価値）

 

【期間】
投資の期間を指定します。
30年で目標貯蓄を達成したいので30と入力します。

【現在価値】
投資額を入力します。
10,000万円を投資するので10000000と入力します。

【将来価値】
投資期間終了後の目標貯蓄額を入力します。
60歳（将来）時点で3,000万円を目標としていますので30000000と入力します。

 

セル参照による入力

数式に直接数字を入力しましたが、セルの番号を選択（参照）することもできます。

C3からC5に、次のように該当する数値を入力して、C7で各セルを参照した式を入力しても計算できます。

各セルの数値を変えてシミュレーションしてみて下さい。